Het is vandaag 2 januari. Tijd om terug te blikken op mijn beleggingen in het laatste kwartaal van 2020. In deze beleggingsupdate deel ik alles over mijn duurzame beleggingsportfolio. Hoe deden de verschillende fondsen het, met welk resultaat sluit ik het kwartaal af en hoeveel kocht ik bij? Lees snel verder voor het antwoord op deze vragen.
Resultaten groene beleggingen
Net als in het derde kwartaal van 2020, had ik ook dit kwartaal de meeste beleggingen bij Triodos. Ik beleg daar in 4 verschillende fondsen en heb een certificaat van de bank zelf. Daarnaast beleg ik mijn geld bij DeGiro. Daar heb ik aandelen in ASR Nederland. Sinds half oktober is mijn portfolio uitgebreid met een ETF: iShares Sustainable MSCI Emerging Markets SRI EUR UCITS. Ik kocht aan voor €63,37 incl. kosten.
| Fonds | Aankoopwaarde | Herbelegd dividend | Aankoopwaarde incl. kosten & herbelegd dividend | Huidige waarde |
|---|---|---|---|---|
| Certificaten Triodos Bank | €100 | – | €100 | €99,96 (-0,04%) |
| Triodos Fair Share Fund | €100 | €0,52 | €100,33 | €94,06 (-6,2%) |
| Triodos Groenfonds | €100 | €0,21 | €100,02 | €100,54 (+0,5%) |
| Triodos Impact Mixed Fund Neutral | €100 | €0,66 | €100,48 | €103,11 (+2,6%) |
| Triodos Pioneer Impact Fund | €200 | – | €199,62 | €242,38 (+21,4%) |
| ASR Nederland | €83,80 | – | €86,18 | €86,10 (-0,01%) |
| iShares Sustainable MSCI Emerging Markets SRI EUR UCITS ETF | €59,34 | – | €63,37 | €70,50 (+11,3%) |
| Totaal | €743,14 | €1,39 | €750 | €796,65 |
Terugblik
In mijn vorige beleggingsupdate kon je lezen dat ik vanaf oktober graag maandelijks bij Triodos wilde inleggen. Mission failed. Hoe graag ik het ook wil, het was een bewuste keuze om nog niet te starten met maandelijks beleggen. We kochten vrij onverwacht een nieuwe auto en hadden flinke kosten aan de verbouwing van ons huis. Daardoor teerde ik flink in op mijn buffers. Ik vond het verstandiger dit eerst weer aan te vullen voordat ik mijn beleggingsportfolio aanvul. Wat ik dit kwartaal wél realiseerde is het regelen van mijn pensioen. Sinds oktober leg ik €150 per maand in bij een pensioenfonds, daarover later meer.
Over de resultaten ben ik erg tevreden. Waar de beleggingen (incl. kosten) vorig kwartaal overall nog in de min stonden, is dat nu volledig bijgetrokken. Uitschieters zijn het Triodos Pioneer Impact Fund (risicometer 6/7) en de nieuwe ETF. Het Triodos Groenfonds is mooi bijgetrokken en het Triodos Impact Mixed Fund Neutral steeg ook. Kortom, ik sloot mijn eerste beleggingsjaar in de plus af.
Hoe sloot jij jouw beleggingsjaar af? Laat het hieronder weten!
Plannen voor 2021
In 2021 wil ik €1500 groen beleggen, zodat ik eind dit jaar boven de €2000 belegd vermogen zit. Omgerekend zou ik daarvoor €125 per maand moeten beleggen. Hoewel er nog wel behoorlijk wat kosten voor ons huis aan gaan komen en ik mijn buffer wil aanvullen, moet dit doel haalbaar zijn.
Raadt je ook aan om eens naar de Robeco sustainable funds te kijken.